長年にわたる豊富な実績を持つ資産アドバイザー（IFA）が、一人ひとりのお客さまにカスタマイズされた資産運用プランを提供しています。お客さまの資産状況を把握した上で、それぞれの目標を明確にし、最適な投資プランをご提案します。
投資信託（ファンド）とは、投資家から集めたお金を一つの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する金融商品です。この運用成果は、投資家それぞれの投資額に応じて分配されるという仕組みを持っています。集めた資金をどのような対象に投資するかは、投資信託ごとの運用方針に基づいて専門家によって決定されます。
これは、個々の投資家が直接株式や債券などを購入する代わりに、専門家に資金運用を委ねることで、多様な投資先に分散投資することが可能になるというメリットがあります。さらに、専門知識を持つ運用者による管理のもと、市場の変動に応じた適切な投資判断が期待できるため、投資のリスクを分散し、効率的な資産運用を目指すことができます。
資産を築くためには主に「貯蓄」と「投資」という二つのアプローチがあります。
「貯蓄」は資金を安全に保管し増やすことで、普通預金や定期預金が典型的な例です。これらは日常の出費や緊急時にすぐに使える資金として、高い流動性を持っています。 対照的に、「投資」は、株や投資信託など、将来的な収益を目指して資金を用いる行為です。これらはすぐに使用する予定がない資金を、長期にわたって着実に増やす目的で利用されます。投資は流動性が低い場合が多く、資金を引き出すには売却などのプロセスが必要です。しかし、投資は預貯金に比べて、価格の上昇や配当などでより大きなリターンを期待できる点で魅力があります。計画的に行えば、将来にわたって安定した財務基盤を築くのに役立ちます。
ただし、投資にはリスクも伴います。市場の変動により価値が下がる可能性があり、投資した資金を失うリスクがあります。そのため、投資を行う際には自分のリスク許容度を理解し、分散投資を含めた適切な資産管理が必要です。
投資を通じて資本を増やす一つの鍵は「複利」です。これは、得られた利益を再投資して、元本だけでなく利益にも利益を生むことで資産が成長していくプロセスです。投資の時間が長ければ長いほど、複利の力は強まります。つまり、長期投資は複利のメリットを最大限に活かすことができるのです。また投資期間が長いことで、投資による価格変動リスクが小さくなり、安定した収益が期待できます。
